Florence Dony
Planificatrice Financière
Châtel sur Montsalvens
Profil professionnel
[Intitulé du poste] rigoureuse et serviable, aimant résoudre les problématiques patrimoniales des clients afin de les aider à vivre confortablement. Conseils donnés à [Nombre] particuliers tous les [Période] sur des questions d'investissement, de préparation de la retraite ou de défiscalisation tout en offrant les produits de l'entreprise afin de respecter les objectifs de vente, ce qui a eu pour résultat une augmentation du portefeuille de [Nombre] % par année.
Personne dynamique et ayant un sens de l'écoute très développé qui lui permet de cerner rapidement et efficacement le profil et les besoins des clients afin de leur proposer les solutions les mieux adaptées à leurs projets. Aussi à l'aise pour les opérations de développement du patrimoine que pour celles de consolidation d'une retraite ou d'optimisation fiscale. Parfaite maîtrise des outils de veille afin de surveiller attentivement l'évolution des marchés, des produits financiers et de la législation.
Fort de plus de [Nombre] années d'expérience en tant que [Intitulé du poste], je possède une expertise approfondie dans la création de stratégies d'investissement personnalisées et la gestion de portefeuilles pour une clientèle variée. Réputé pour ma capacité à analyser les marchés financiers et à identifier les opportunités d'investissement rentables, j'ai aidé de nombreux clients à atteindre leurs objectifs à long terme. Mon engagement envers l'excellence du service client et ma capacité à naviguer dans des environnements financiers complexes font de moi un conseiller de confiance pour ceux qui cherchent à optimiser leur patrimoine financier.
Forte de plus de [Nombre] années d'expérience en tant que [Intitulé du poste], je possède une expertise approfondie dans la création de stratégies d'investissement personnalisées et la gestion de portefeuilles pour une clientèle variée. Réputée pour ma capacité à analyser les marchés financiers et à identifier les opportunités d'investissement rentables, j'ai aidé de nombreux clients à atteindre leurs objectifs à long terme. Mon engagement envers l'excellence du service client et ma capacité à naviguer dans des environnements financiers complexes font de moi un conseiller de confiance pour ceux qui cherchent à optimiser leur patrimoine financier.
Vue d'ensemble
14
14
years of professional experience
Expérience
Planificatrice financière
Zurich Assurance
Lausanne
01.2023 - Actuel
- Accompagnement des clients dans leurs projets de transmission de patrimoine (donations, successions).
- Proposition de solutions adaptées en matière d'épargne, d'assurance-vie et de placements immobiliers.
- Élaboration de bilans patrimoniaux pour identifier les opportunités d'optimisation fiscale.
- Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
- Aide à la planification de la retraite en évaluant les besoins futurs et en recommandant des solutions de prévoyance.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
Planificatrice financière
Zurich Assurance
Fribourg
01.2021 - 12.2023
- Accompagnement des clients dans leurs projets de transmission de patrimoine (donations, successions).
- Proposition de solutions adaptées en matière d'épargne, d'assurance-vie et de placements immobiliers.
- Élaboration de bilans patrimoniaux pour identifier les opportunités d'optimisation fiscale.
- Aide à la planification de la retraite en évaluant les besoins futurs et en recommandant des solutions de prévoyance.
- Gestion des risques financiers et diversification des portefeuilles en recommandant de nouveaux produits.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Aide à la prise de décision relative aux finances personnelles et aux investissements.
Conseillère financière
AXA
Fribourg
09.2013 - 01.2021
- Supervision de l'état de la trésorerie : consultation de l'ensemble des charges de l'entreprise, détection des pistes d'optimisation pour augmenter les bénéfices.
- Conseil à la direction durant la phase de rachat de [Nom de l'entreprise].
- Étude des projets internes de l'entreprise, évaluation de la faisabilité d'un point de vue financier, proposition de solutions de financement.
- Analyse des besoins financiers des clients pour proposer des solutions adaptées.
- Vente de produits financiers et de services auprès de particuliers avec des offres commerciales adaptées aux besoins.
- Présentation des produits financiers et de leurs avantages : prêts immobiliers, assurances vie.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
Conseillère prévoyance
Zurich Assurance
Fribourg
01.2010 - 12.2012
- Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
- Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
- Accueil des clients, réponse à leurs demandes de renseignements avec efficacité et courtoisie.
- Fidélisation de la clientèle grâce à une prise en charge adaptée et des conseils personnalisés.
- Travail en étroite collaboration avec les autres membres de l'équipe pour atteindre les objectifs commerciaux.
- Gestion des rendez-vous et suivi des dossiers clients pour assurer leur satisfaction.
- Réalisation de ventes additionnelles en suggérant des [Produit ou service] répondant aux besoins de la clientèle.
Formation
Conseillère Financière - Conseil financier
Mendo
Lausanne 01.2014 - 1 2015
Brevet Fédéral de Planificateur Financier - Planification Financiere
École Mendo
Lausanne 01.1995 - 6 2017
Master 1 - Économie et Assurance
École D’Assurance
Paris 09.2017 - 6 2018
Licence - Banque assurance finance
Université de saint etienne
Saint Étienne 01.1996 - 6 1997
Maîtrise - Marketing International
Université de Montpellier
Montpellier 09.1990 - 6 1991
Baccalauréat - Mathématiques
Institut St Dominique
Le Puy En Velay 09.1986 - 6 1988
DUT - Commercialisation
DUT
Université de Saint Etienne 09.1988 - 9 1990
Compétences
- Rapidité d'apprentissage des nouveaux outils informatiques
- Excel avancé
- Adaptabilité aux changements du marché
- Créativité dans la résolution de problèmes
- Prise de décision stratégique
- Cohésion d'équipe
- Motivation personnelle
- Organisation et planification
- Aptitude à former les autres
- Planification budgétaire
- Mind Mapping
- Persuasion et influence
- Délégation des tâches
- Prospection de clients
- Conseil en investissement
- Optimisation fiscale
- Élaboration de plans financiers
- Conseil en investissements
- Succession
- Analyse financière
- Rigueur et précision
- Tenue de dossiers
- Placements financiers
- Sens du service client
- Diagnostic financier
Langues
Anglais
Courant
Informations complémentaires
- Pâtisserie
- Gastronomie [nom du pays]
- [Sport] : membre actif d'un club depuis [Nombre] ans
- Passion pour la photographie
- Pratique du chant depuis [nombre d'années]
Chronologie
Planificatrice financière
Zurich Assurance
01.2023 - Actuel
Planificatrice financière
Zurich Assurance
01.2021 - 12.2023
Master 1 - Économie et Assurance
École D’Assurance
09.2017 - 6 2018
Conseillère Financière - Conseil financier
Mendo
01.2014 - 1 2015
Conseillère financière
AXA
09.2013 - 01.2021
Conseillère prévoyance
Zurich Assurance
01.2010 - 12.2012
Licence - Banque assurance finance
Université de saint etienne
01.1996 - 6 1997
Brevet Fédéral de Planificateur Financier - Planification Financiere
École Mendo
01.1995 - 6 2017
Maîtrise - Marketing International
Université de Montpellier
09.1990 - 6 1991
DUT - Commercialisation
DUT
09.1988 - 9 1990
Baccalauréat - Mathématiques
Institut St Dominique
09.1986 - 6 1988
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